年度专访 | 华睿投资丁霁：要把投资风险化解于无形
华睿投资 · 2023-01-26 09:51:24 · 热度：加载中...
华睿投资 丨 《年度专访》系列
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随着公司管理资本规模不断扩大，规范化要求持续提高，创业投资机构的风险管理工作日益重要。华睿投资有专门的风控合伙人负责风险管理事务，但过去，投入的力量不够，只有风控专员没有风控部门。2019年开始，华睿专门设立了风控部，力量得到加强，作用不断显现。风控部到底履行哪些职责？这几年华睿风控部的部门建设取得了哪些成绩？新的一年如何更好的履行职责有何思考？我们专门采访了华睿风控部总监丁霁。
风控部的主要职责总结起来就是风险防范和风险处置，风险防范是在项目的投前和投中阶段，风险处置是在项目的投后阶段。风控部首先要做好的是风险防范。在投前，深入参与到项目的尽调中去，发现问题、分析问题，并结合项目所属的行业、投资的阶段以及项目本身的特点等，判断出问题的重要性，为基金的决策做好参谋。在投中，参与项目的投资方案设计、投资协议审核和谈判，充分保障好基金的利益，也平衡好与项目方及前后轮投资者的关系，投资是一种多方共赢的艺术。在投后，参与项目的监控及管理，每个项目都是动态发展的，要及时发现风险、处置风险，努力减少基金的损失。风控部在这个过程中既要与投资部门做好配合与协同，又要维持好自身的独立性，为基金的投资守好关卡。
为了履行好职责，这几年风控部在部门建设上取得了哪些成绩？
在宗总和各位领导的支持下，华睿风控部这几年在部门建设上取得了不小的进步，总结起来有三个方面：首先在制度上，公司出台了股权投资项目管理制度，明确了风控部门的职责与定位；其次在风控体系上，风控部经过不断的打磨，目前已经初步形成了一套适合我们华睿现阶段特点的风控工作流程，并在不断的完善中。第三在团队架构上，风控部由风控合伙人张总带领，下设部门总监、法务主管、审计专员，团队成员来自投行、律所、会所，专业性提升了一个台阶，也更切合实际的工作需求，风控部的成员在日常的工作中也在不断地提升自己，这点是最为重要的。
2022年是充满挑战的一年，虽然疫情对各行各业都造成了巨大的冲击，很多投资机构也放慢了脚步，但是对于华睿来说仍然是激情满满的一年。前台的投资部门一直不断地在寻找独特，我们风控部也紧跟他们的节奏，全年审核了五十余个项目，参与了这些项目的尽调，出具了审核意见，撰写了风险评价报告；组织了十余次项目内审会，参与了十余次基金决策会，汇报项目风险；参与了项目投资方案及投资协议的审核、修订和谈判。另外审核了大量已投项目的后轮融资协议、基金协议、TS等共计两百余份。在投后管理上，对部分风险项目进行了走访，并完成了多个风险项目的处置与退出。总的来讲，是十分忙碌的一年，也是收获颇丰的一年，让我们团队的能力得到了很大的提升。
2023年风控部希望在原有的基础上，进一步深化全流程风控的理念，针对基金的“募、投、管、退”，项目的“投前、投中、投后”，全方位做好风险控制。另外要努力做的“更大”，也要“更小”。“更大”是指要加深对宏观经济的理解，加深对我们投资的新能源、新材料、生物医药、电子信息等赛道的理解，加深对企业生命周期的理解，这样才能站在更高的视角去看待投资行业的风控。“更小”是指要细化对项目审核的颗粒度，有些小细节反而会挖掘出大问题，要由此去加强对项目本身的风控。最后在风险处置上，要更为及时，并采取多种手段相结合，更好地去维护基金的利益。
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